2024 İçin En Kârlı ve Güvenli Yatırımlar
25.07.20247 dk. okuma
Mirak Özoğlu
İçindekiler
2024 yılında en kârlı yatırım aracı olarak altın, gümüş ve borsa öne çıkmaktadır. Ayrıca, hem kârlılık hem de güvenlik açısından gayrimenkul yatırımları da önemli bir seçenek olarak değerlendirilmektedir.
Son on yıl içerisindeki değişim incelendiğinde dikkat çekici bir şekilde emtia olan altının tüm yatırım araçlarını geride bıraktığı gözlemlenmektedir. İkinci sırada, alım gücü göstergesi olan Big Mac yer almaktadır. Üçüncü sırada ise ihtiyaç statüsündeki gayrimenkulün İstanbul'daki değeri, 14 katlık bir artışla öne çıkmaktadır.
Uzun Vadede En Çok Getiri Sağlayan Yatırımlar
Son on yılda en yüksek getiri sağlayan yatırımlar; hisse senetleri, kripto paralar, gayrimenkul, yenilenebilir enerji ve teknoloji odaklı yatırım fonları olarak öne çıkmaktadır.
Hisse senetleri ve kripto paralar yüksek değer artışları potansiyeli sunarken gayrimenkul kira gelirleri ve değer artışı ile uzun vadeli kazanç sağlar. Teknoloji yatırım fonları ise teknoloji sektöründeki inovasyonlardan yararlanarak büyüme fırsatları sunar.
Temettü Dağıtan Konut Yatırımı
Konuta yatırım hayal oldu diyenler için; temettü dağıtan, veriye dayalı ve her bütçeye uygun şartlarda konut yatırımı imkanı.
HEMEN BAŞVURGayrimenkul ve Emlak Yatırımları
Gayrimenkul ve emlak yatırımları değer artışı sayesinde enflasyon dönemlerinde bile yatırımcıların sermayesini koruyarak kârlılık sağlar. Son dönemlerde İstanbul, Londra gibi metropollerde gayrimenkul fiyatları sürekli olarak artış göstermiştir. Bölgelerdeki yüksek talep ve sınırlı arz, emlak değerlerini yükselttiği için yatırımcılara büyük oranda getiriler sağlamıştır.
Özellikle uzun vadede sahip olunan gayrimenkuller, amortisman ve değer artışı sayesinde vergi avantajları sağlar.
Doğrudan gayrimenkul yatırımına alternatif olan GYF’ler ise geniş portföyleri sayesinde riskin dağıtılmasını kolaylaştırır ve profesyonel yönetimle birlikte stratejik yatırımlar yapılmasına olanak tanır.
Bu fonlar, büyük gayrimenkul projelerine yatırım yaparak bireysel yatırımcıların erişemeyeceği fırsatları değerlendirebilirler. Kârlı gayrimenkul projelerine yatırım yapan GYF’ler, sabit kira gelirleri ve değer artışı ile yatırımcılara cazip getiriler sağlar.
RUUF Invest ile anlaşmalı gayrimenkul yatırım fonları, portföylerinde binlerce gayrimenkul barındırmayı hedefleyen ve süresiz olarak işleyen fonlar olması açısından yatırımcılarının tek bir gayrimenkul riskini almasından ziyade, büyük bir havuzun bir parçasına yatırım yapmasını sağlayarak riski dağıtmaktadır. Ayrıca, son dönemde bahsi geçen Proje Gayrimenkul Yatırım Fonları (Proje GYF) da aynı şekilde RUUF Invest ile anlaşmalı GYF'ler olarak sisteme katılmak üzere hazırlanmaktır. Bu şartlardan faydalanmak ve gelişmeler hakkında bilgi alabilmek için RUUF Invest'e kaydınızı bırakmayı ihmal etmeyiniz.
Temettü Dağıtan Konut Yatırımı
Konuta yatırım hayal oldu diyenler için; temettü dağıtan, veriye dayalı ve her bütçeye uygun şartlarda konut yatırımı imkanı.
HEMEN BAŞVURDöviz ve Altın Yatırımı
Altın, döviz bazlı yatırım araçlarından farklı olarak herhangi bir ülkeye bağlı olmadığı için direkt olarak politikadan etkilenmez. Bu nedenle her zaman tercih edilir. Getiri ve kâr açısından enflasyon ortamında bile güvenilir kabul edilir. Altın, doğrudan gayrimenkul yatırımlarına kıyasla daha kolay nakde çevrilebilir.
Döviz, ülkelerin politikalarından kolayca etkilenebilir. Altın gibi getirisi iyi olsa da onun kadar stabil değildir. Örneğin, 2020 yılında pandeminin etkisiyle birçok ülkede yerel para birimleri değer kaybederken dolar ve euro gibi para birimleri yatırımcılarına yüksek getiriler sağladı.
Döviz yatırımları, küresel ekonomik gelişmelere duyarlıdır. Ancak doğru zamanda yapılan alım-satımlarla kârlı olabilir.
Hisse Senedi ve Borsa Yatırımları
Günümüzde özellikle teknoloji sektörü hisse senetleri, büyük kazançlar elde etmiştir. Örneğin, Apple, Amazon, Microsoft gibi teknoloji devlerinin hisse senetleri, güçlü finansal performansları ve yenilikçi ürünleri sayesinde yatırımcılarına önemli getiriler sunmuştur. Bu şirketlerin hisse senetleri, S&P 500 gibi geniş endekslerin performansına katkıda bulunmuş ve yatırımcılara istikrarlı büyüme sunmuştur.
Borsa yatırımları, likidite açısından avantajlıdır; hızlıca alınıp satılabildiği için yatırımcıların piyasa koşullarına hızlı tepki vermesine olanak tanır. Geniş yatırım yelpazesiyle yüksek oranda getiri sağlar.
Emtia Piyasaları
Emtia piyasalarının getiri ve kârlılığı, yüksek volatiliteye açıktır. Arz-talep dengesizlikleri, jeopolitik gelişmeler ve iklim değişiklikleri gibi faktörler, emtia fiyatlarında büyük dalgalanmalara yol açar. Örneğin, petrol fiyatları, arz kesintileri veya jeopolitik gerilimler nedeniyle hızla yükselir veya düşer.
Kısa vadede, fiyat dalgalanmalarından yararlanmak için aktif alım-satım yapılarak yüksek volatilite avantajından kazanç elde edilebilir. Uzun vadede kazanç elde etmek istendiğinde özellikle değer koruma özelliğine sahip olan altın gibi emtialar, tercih edilerek sürekli değer artışı ve güvenli getiriden faydalanılır.
Yeşil Enerji Projeleri
Yeşil enerji yatırımları, güneş ve rüzgâr enerjisi, atık yönetimi gibi çevre dostu enerji çözümleri, ekonomik kazançlar sağlama kapasitesine sahiptir. Son zamanlarda bu alanda birçok halka arz yapılmış ve şirketler yatırımcılara çeşitli fırsatlar sunmuştur.
Örneğin, Antalya merkezli CW Enerji ve Smart Enerji güneş enerjisi sektöründe faaliyet gösterirken Biotrend atık yönetimi alanında çözümler sunmaktadır. Ayrıca Galata Wind Enerji A.Ş. (IST: GWIND), rüzgar enerjisi projeleriyle dikkat çeken bir diğer örnektir.
Galata Wind Enerji A.Ş., 2024 yılının ilk çeyreğinde 318 milyon TL vergi öncesi kâr elde ederek önceki yılın aynı dönemine göre %14 oranında artış sağlamıştır. Performans değerlendirmesine bakıldığında yeşil enerji yatırımlarının potansiyel kârlılığını ve uzun vadede yüksek getiri sağlama kapasitesi görülmektedir.
Girişim Sermayesi (Venture Capital)
Girişim sermayesi, teknoloji ve biyoteknoloji gibi hızlı büyüyen sektörlerde yüksek getiri potansiyeli sunar. Başarılı çıkış stratejileri (halka arz veya satın alma) yatırımcılara büyük kazançlar sağlayabilir.
Örneğin, Türkiye’nin ilk tarım temalı girişim sermayesi şirketi Egeli & Co Tarım Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş., tarım teknolojileri ve biyoteknoloji projelerine yatırım yaparak bu alandaki fırsatları değerlendirmektedir.
Yapay zekâ (AI) gibi yenilikçi teknolojiler ise yatırımcılara büyüme fırsatları sunarak lider bir rol üstlenmektedir.
Yatırım Araçlarının Getiri ve Karlılık Analizi
Yatırım araçlarının getiri ve kârlılık analizi, yatırımcıların çeşitli yatırım seçeneklerinin getiri potansiyelini ve risklerini değerlendirmelerini sağlayan süreçtir. Analiz; hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul, emtialar ve girişim sermayesi gibi yatırım araçlarının performansını inceleyerek her aracın kâr ve getiri fırsatlarını karşılaştırmayı amaçlar.
Enflasyon ve Faiz Oranlarının Karlılığa Etkisi
Enflasyon, paranın satın alma gücünü düşüren ekonomik faktördür. Enflasyonda yatırım, sırasında yatırımcılar nominal getiri artsa da reel getirilerin düştüğünü gözlemlerler. Bu nedenle, enflasyona karşı koruma sağlayan varlıklara yönelirler.
Faiz Oranları, yatırım maliyetlerini doğrudan etkileyen ekonomik göstergelerdir. Yüksek faiz oranları, yatırımcıları daha güvenli faiz getirili varlıklara yönelttiği için hisse senedi gibi riskli varlıklara olan talebin azalmasına neden olur.
Düşük faiz oranları ise yatırımları teşvik eder ve ekonomik büyümeyi destekler, bu durum hisse senedi gibi riskli varlıklara olan talebi artırabilir. Hem enflasyon hem de faiz oranları, yatırımların risk-getiri profilini şekillendirir ve yatırım stratejilerini etkiler.
Gayrimenkul Yatırım Fonları, Portföy Yönetimi ve Karlılık
Gayrimenkul Yatırım Fonları (GYF), kira gelirleri ve gayrimenkul değer artışlarından elde ettikleri gelirlerle düzenli ve sabit nakit akışı sağlar. GYF'lerin sunduğu temettü getirileri, yatırımcılar için ekstra bir kazanç sunar.
Portföy yönetimi açısından, GYF'ler risk dağılımı sağlar ve yatırımcıların portföylerini dengeli hale getirir.
Gayrimenkul, diğer varlık sınıflarına göre daha stabildir. Bu nedenle, GYF'ler portföyde istikrar sağlayıcı bir rol oynar. Ayrıca GYF'ler profesyonel yöneticiler tarafından yönetildiği için, bireysel yatırımcılar uzmanlık gerektiren kararlar almak zorunda kalmazlar.
Farklı Bütçeler için Karlı Yatırım Çözümleri
Az sermaye ile kârlı yatırım fırsatları, yatırımcıların düşük giriş sermayesi ile yüksek getiri elde edebileceği yatırımlardır. Bu fırsatlar arasında borsa yatırım fonları (ETF'ler), hisse senetleri ve paydaşlar arası (peer-to-peer veya P2P) kredi platformları bulunur.
ETF'ler ve hisse senetleri, yatırımcılara küçük sermaye ile geniş bir portföy oluşturma imkânı sunar. Özellikle teknoloji, biyoteknoloji ve yenilenebilir enerji sektörlerinde yatırım yapmak yüksek getiri potansiyeli sunar.
Farklı yatırım hedefleri ve risk profilleri, yatırımcıların portföy yönetimi ve kârlılık beklentilerini doğrudan etkiler. Örneğin, genç yatırımcılar uzun vadeli yatırımlara yönelirken yüksek risk profiline sahip yatırımcılar, piyasa dalgalanmalarından yararlanmayı tercih ederler.
Öte yandan, emekliliğe yakın veya riskten kaçınan yatırımcılar, istikrarlı ve güvenli getiri için düzenli temettü ödeyen hisse senetleri, devlet tahvilleri gibi düşük riskli ve sabit getirili yatırımlara yönelirler.
Düşük risk profiline sahip yatırımcılar, sermayelerinin korunmasına öncelik vererek düşük ama istikrarlı kârlılığı tercih ederler. Farklı yatırımcı grupları için az sermaye ile kârlı yatırım fırsatları, doğru yatırım araçları ve stratejilerle desteklendiğinde yüksek getiriler sunar.
Kârlı Yatırımı Kolaylaştıran Araçlar ve Teknolojinin Rolü
Teknolojinin gelişimi, kârlı yatırımları kolaylaştıran araçlar ve platformları beraberinde getirmiştir. Robo-danışmanlar, algoritmalar kullanarak yatırımcılara kişiselleştirilmiş ve düşük maliyetli portföy yönetimi hizmetleri sağlar. Bu durum özellikle az sermayeli yatırımcılar için avantajlıdır.
Mobil uygulamalar, yatırım süreçlerini basitleştirir, anlık piyasa verilerine erişim ve düşük komisyonlu alım-satım imkânı sunar. Blockchain teknolojisi, güvenli ve şeffaf yatırım ortamı oluşturarak merkezi olmayan yapısıyla veri manipülasyonu önler ve güvenliği artırır.
RUUF Invest ise anlaşmalı olduğu gayrimenkul yatırım fonlarına dijital ortamda yatırım olanağı sağlamaktadır. Örneğin, ilk anlaşmalı fonlarından Deniz Portföy DKG (Birinci Katılım Gayrimenkul Yatırım Fonu) Denizbank mobil uygulaması üzerinden fon payı satışı ve devri imkânlarını tüm yatırımcılara sunmaktadır. Gelecekte gelecek yeni fonların pay alışverişlerini kolaylaştırabilmek için ise RUUF Invest uygulaması 2025 yılına kadar mobil mağazalarda yerini alacaktır. Bu fonlara yatırım ile yatırımcılar, temettü (kira gibi) gelirleri ve değer artışı (alırken kazan stratejisi) ile cazip getiriler elde edebilirler.
Bu fırsatlardan faydalanmak ve gelişmeler hakkında bilgi almak için RUUF Invest'e kaydınızı bırakmayı ihmal etmeyiniz.
Paylaş
Yazar
Mirak Özoğlu
Mirak Özoğlu, Türkiye’deki konut sahipliği ve gayrimenkul yatırımına erişilebilir çözümler sunan RUUF’ta iş geliştirme ve pazarlama müdürü olarak liderlik etmektedir. Özoğlu, ev satın alma süreçlerini dönüştürme, yenilikçi sistemleri hedef kitlelere duyurma ve gayrimenkul sektörüne özgü dijital pazarlama faaliyetleriyle talep toplama konularında çalışmalarını sürdürmektedir. Mirak Özoğlu’nun finansal teknoloji ve gayrimenkul sektöründeki pazarlama yönetimi, iş geliştirme ve inovatif teknolojilere dair geniş deneyimi; girişimin kitlelere duyurulmasında, büyümesinde ve başarısında kilit bir rol oynamaktadır.