RUUF

Yatırım Yaparken Konut mu, Arsa mı Daha İyi Bir Seçenek?

31.08.2024
8 dk. okuma
Mirak Özoğlu
İçindekiler
Yatırım Yaparken Konut mu, Arsa mı Daha İyi Bir Seçenek?
Konut ve arsa yatırımları, yatırımcıların risk toleransı ve uzun vadeli hedeflerine bağlı olarak farklı avantajlar sunar.
Konut yatırımları, kısa vadede kira gelirleri ve değer artışı sağlayabilirken arsa yatırımları uzun vadeli değer artışıyla birlikte buna bağlı bir yatırım perspektifi gerektirir. Bu sebeple yatırım yaparken hangisinin daha iyi olduğuna belirlemek kişisel hedeflere ve piyasa koşullarına bağlıdır.
Yatırım AracıRisk SeviyesiKısa Vade Getiri PotansiyeliUzun Vade Getiri PotansiyeliSürekli Getiri OlanağıYatırımın Likiditesi
Risk ve getiri tablosu incelendiğinde, konut yatırımlarının düşük risk seviyesi ve uzun vadeli yüksek getiri potansiyeli sunduğu görülür. Ayrıca sürekli kira getirisi ile aylık düzenli gelir sağlayan yatırımlar arasındadır. Arsa yatırımları ise yüksek risk ve uzun vadeli yüksek getiri potansiyeline sahiptir. Konuta göre likidite oranı düşüktür ve pasif gelir açısından verimsizdir.
Bu değerlendirmeler çerçevesinde yatırım kararınızı şekillendirirken konut ve arsa arasındaki temel farkları göz önünde bulundurmak faydalı olacaktır.

Yatırım Seçeneklerinin Karşılaştırılması

Yatırım seçeneklerini değerlendirirken konut ve arsa yatırımları arasında belirgin farklar ortaya çıkar. Konut yatırımları, daha stabil bir değer artışı ve kira geliri sağlayabilirken arsa yatırımları daha yüksek değer artışı potansiyeline sahiptir.
Ancak bu artışlar daha uzun vadede gerçekleşir. Bu nedenle, hangi yatırım aracının daha kârlı olacağı, piyasa koşullarına ve yatırım süresine bağlı olarak değişir.
Yatırım Aracıİlk Yatırım (Nisan 2023)Şimdiki Değer (Nisan 2024)
Tablodan görüldüğü gibi arsa yatırımları genel olarak daha yüksek bir değer artışı sağlıyor. Çanakkale, Tekirdağ ve Muğla’daki arsalar, 2023'te yapılan yatırımlara göre önemli değer artışı göstermiştir. Buna karşın, konut yatırımlarındaki değer artışı arsalar kadar yüksek olmamıştır.
Bu tablo, özellikle kısa ve uzun vadeli değer artışlarını karşılaştırarak hangi yatırımın daha yüksek getirili olduğunu değerlendirmede yardımcı olabilir.

Konut Yatırımı

Değer Artışı ve Getiri
2023 Nisan ayında yapılan 5 milyon TL'lik konut yatırımları, Nisan 2024 itibarıyla İstanbul, Ankara ve İzmir’de farklı değer artışları göstermiştir. İstanbul’daki konut yatırımı 6.583.499 TL, Ankara’daki yatırım 7.622.737 TL ve İzmir’deki yatırım ise 7.175.293 TL olarak değer kazanmıştır.
Değer artışları, konut piyasasının genel eğilimlerini ve bölgesel farkları yansıtır. Büyük ölçüde şehirlerin ekonomik durumuna ve emlak talebine bağlıdır.
Risk ve Getiri - Reel Getiri
Genellikle konut yatırımları düşük riskli olarak değerlendirilir. Lakin her yatırımda olduğu gibi riskler barındırır. Bu riskler arasında, ekonomik belirsizlikler, bölgesel emlak talebindeki değişiklikler ve piyasa dalgalanmaları yer alır.
Reel getiri, değer artışı ve kira gelirlerinin toplamından, enflasyon ve diğer maliyetlerin düşülmesiyle hesaplanır. Yüksek getiri elde etmek için piyasa koşullarını iyi analiz etmek ve doğru lokasyona yatırım yapmak önemlidir.
Yatırımın Geri Dönüş Süresi
Konut yatırımlarında geri dönüş süresi, 15-20 yıl arasında değişebilir. Bu süre, konutun değer artışı ve kira gelirlerinin yatırım maliyetlerini karşılama süresini içerir. Kira gelirleri nedeniyle arsaya göre yatırımın geri dönüş süresi daha kısadır. Ancak konutun değer artışı bu süreyi uzatabilir.
Maliyetler ve Vergi
Konut yatırımlarında yönetim ve bakım maliyetleri, vergi yükümlülükleriyle birlikte göz önünde bulundurulmalıdır. Yönetim maliyetleri, kiracı ilişkileri ve bakım işlemlerini kapsar. Ayrıca emlak ve gelir vergileri gibi ek maliyetler de yatırımın net getirisini etkiler. Bu maliyetler yatırım kararlarını şekillendiren önemli faktörlerdir.
Yatırımın Likiditesi
Konut yatırımlarının likiditesi genellikle daha düşüktür. Satış süreci uzun olabilir ve piyasa koşullarına bağlı olarak değer kaybı yaşanabilir. Bu nedenle, kısa vadeli ihtiyaçlar için konut yatırımı önerilmez; daha uzun vadeli bir strateji gerektirir.
Portföy Çeşitlendirmesi
Konut yatırımları, portföy çeşitlendirmesi açısından iyi bir tercih olarak görülür. Özellikle, farklı bölgelerdeki konut yatırımları, risklerin dağıtılmasını ve portföyün daha dengeli şekilde yönetilmesini sağlar. Ancak çeşitlendirme stratejisinin başarılı olması için detaylı piyasa analizi yapılması gerekir.
Kira Geliri ve Değer Artışı
Kira gelirleri, konut yatırımlarının sürekli getiri sağlama kapasitesini belirler. Ayrıca değer artışı da uzun vadeli kazançları artırabilir. Bu nedenle, konut yatırımları hem kira gelirleri hem de değer artışı açısından cazip olabilir.
Enflasyonla Korunma
Konut yatırımları, enflasyonla birlikte arttığı için enflasyona karşı korunma sağlar. Ancak enflasyonun etkisi bölgesel piyasa koşullarına göre değişebilir.
Piyasa Araştırması ve Mevcut Koşullar
Yatırım kararları öncesinde kapsamlı piyasa araştırması yapmak kritik öneme sahiptir. Mevcut piyasa koşulları, ekonomik göstergeler ve yerel emlak trendleri, yatırımın başarısını etkileyebilir. Bu nedenle, yatırım yapılacak bölgelerdeki piyasa durumu ve gelecekteki beklentiler dikkatlice analiz edilmelidir.
Bu değerlendirmeler, konut yatırımlarının avantajlarını ve dezavantajlarını anlamayı sağlar. Böylece bilinçli yatırım kararları alınabilir.
Temettü Dağıtan Konut Yatırımı
Konuta yatırım hayal oldu diyenler için; temettü dağıtan, veriye dayalı ve her bütçeye uygun şartlarda konut yatırımı imkanı.
HEMEN BAŞVUR

Arsa Yatırımı

Değer Artışı
2023 yılında yapılan 5 milyon TL’lik arsa yatırımları, 2024 Ocak ayında önemli değer artışları göstermiştir. Bu artışlar, yatırım yapılan il bazında değişiklik göstermektedir:
Çanakkale: 5.000.000 TL -> 10.167.674 TL
Tekirdağ: 5.000.000 TL -> 8.895.613 TL
Muğla: 5.000.000 TL -> 9.239.181 TL
Bu veriler, arsaların değer kazançlarının yatırımcılar için cazip olabileceğini göstermektedir. Özellikle Çanakkale’deki arsa yatırımı, diğer illere kıyasla daha yüksek değer artışı sağlamıştır.
Risk ve Getiri - Reel Getiri
Arsa yatırımları, uzun vadede yüksek getiri potansiyeline sahiptir. Ancak bu tür yatırımlar, bazı riskleri de beraberinde getirir. Arsa fiyatlarının dalgalanması, ekonomik ve politik belirsizlikler gibi faktörler arsa yatırımlarının risk düzeyini etkileyebilir.
Reel getiri ise nominal getiriden enflasyon oranının çıkarılmasıyla hesaplanır. 2023-2024 yılları arasındaki yüksek enflasyon döneminde, nominal getirinin yüksek olmasına rağmen reel getiri düşük kalmıştır.
Yatırımın Geri Dönüş Süresi
Arsa yatırımlarında geri dönüş süresi uzun vadeli bir perspektif gerektirir. Değer artışı ve potansiyel kira geliri dikkate alındığında yatırımın geri dönüş süresi bölge ve piyasa koşullarına bağlı olarak değişiklik gösterebilir.
Maliyetler ve Vergi (Yönetim ve Bakım Maliyetleri)
Arsa yatırımları, yönetim ve bakım maliyetleri açısından düşük maliyetlidir. Ancak alım-satım işlemlerinde ödenmesi gereken vergiler ve tapu harçları gibi maliyetler göz önünde bulundurulmalıdır. Ayrıca arsa üzerinde yapılacak herhangi bir inşaat veya geliştirme projesi ek maliyetler getirebilir.
Yatırımın Likiditesi
Arsa yatırımlarının likiditesi, diğer yatırım araçlarına kıyasla daha düşüktür. Bir arsanın nakde çevrilmesi, alıcı bulma süresine bağlı olarak uzun sürebilir. Bu nedenle, arsa yatırımları likiditesi düşük olarak değerlendirilir ve acil nakit ihtiyacında yatırımcının zorlanabileceği bir seçenektir.
Portföy Çeşitlendirmesi Olanağı
Arsa yatırımları, yatırım portföyünü çeşitlendirme açısından önemli bir fırsat sunar. Portföy çeşitlendirmesi, yatırımcının riskini azaltarak daha dengeli getiri sağlamasına yardımcı olabilir. Arsa yatırımları, gayrimenkul portföyünü zenginleştirerek uzun vadede değerli bir katkı sağlayabilir.
Kira Geliri ve Değer Artışı
Arsalar, bazı durumlarda boş olarak (otopark, tarım, reklam panosu için) kiraya verilse de genellikle üzerine yapılan yapıların kiralanmasıyla daha istikrarlı ek gelir sağlar. Bununla birlikte, arsa yatırımları genellikle uzun vadeli değer artışı üzerinden kazanç sağlar. Yatırımcılar, arsa değerlerinin zaman içinde artmasını bekleyerek önemli getiriler elde edebilirler.
Enflasyonla Korunma
Arsa yatırımları, enflasyon dönemlerinde değerini koruma potansiyeline sahiptir. Gayrimenkul yatırımları, enflasyona karşı bir koruma sağlar çünkü arsa ve emlak değerleri genellikle enflasyon oranında artış gösterir. Bu da yatırımcıların enflasyon karşısında varlıklarının değerini korumasına yardımcı olabilir.
Yatırım Kararları Öncesinde Piyasa Araştırması
Arsa yatırımı yapmadan önce piyasa araştırması yapmak kritik öneme sahiptir. Mevcut piyasa koşulları, arsa fiyatları ve gelecekteki gelişmeler hakkında bilgi sahibi olmak, yatırımcıların daha bilinçli kararlar almasına yardımcı olur. Piyasa araştırması, yatırımın getiri potansiyelini ve risklerini değerlendirmek için gereklidir.
Arsa yatırımları, uzun vadeli ve potansiyel olarak yüksek getirili yatırımlar arasında yer alır. Ancak bu yatırımların risklerini ve maliyetlerini göz önünde bulundurmak önemlidir. Doğru araştırma ve planlama ile arsa yatırımları, yatırımcılara önemli kazançlar sağlayabilir.

Konut Yatırımına Karşı Arsa Yatırımı Değerlendirmesi

Arsa ve konut yatırımları, farklı avantajlar ve riskler sunar. Arsa yatırımları, uzun vadede yüksek getiri potansiyeli nedeniyle dikkat çekerken gayrimenkul ise düzenli kira geliriyle daha kısa sürede getiri sağlar.
Her iki yatırım türü de enflasyona karşı koruma sağlar, likidite ve geri ödeme süreleri açısından farklılık gösterirler.
Yatırımcıların karar vermeden önce hedeflerini ve risk toleranslarını göz önünde bulundurması önemlidir. İlk defa ev almayı düşünenler için konut yatırımı, barınma ihtiyacını karşılamak ve uzun vadede değer artışı sağlamak açısından makul olabilir.
Bu noktada RUUF gibi çözümler, aynı hanede yaşayan kişilerin, varlıklarını birleştirerek daha büyük gayrimenkul yatırımlarını kira öder gibi kolaylıkla sahip olmalarına olanak sağlayabilir.
Portföy çeşitlendirmesi açısından ne konut ne de arsa yatırımları tek başına yeterli değildir. Yatırım araçlarının çeşitliliği, riskin dağıtılmasını ve dengeli getiriler elde edilmesini sağlar. RUUF Invest, yatırımcılara portföy çeşitlendirmesi sunarak onlara gayrimenkul yatırım fonlarına yatırım yapma ve temettü alma olanağı sunar.
RUUF Invest’in sunduğu avantajlar arasında, emlakçı ağı sayesinde indirimli fiyatlarla mülk satın alma, profesyonel yönetim ve KFE değişkenlerine dayalı gayrimenkul satış vaadi sözleşmeleri ile getiri sağlama da bulunur. Bu profesyonel yaklaşımlar, yatırımcıların tutarlı güvenli kazanç elde etmelerine yardımcı olabilir.
Paylaş
Yazar
Mirak Özoğlu

Mirak Özoğlu, Türkiye’deki konut sahipliği ve gayrimenkul yatırımına erişilebilir çözümler sunan RUUF’ta iş geliştirme ve pazarlama müdürü olarak liderlik etmektedir. Özoğlu, ev satın alma süreçlerini dönüştürme, yenilikçi sistemleri hedef kitlelere duyurma ve gayrimenkul sektörüne özgü dijital pazarlama faaliyetleriyle talep toplama konularında çalışmalarını sürdürmektedir. Mirak Özoğlu’nun finansal teknoloji ve gayrimenkul sektöründeki pazarlama yönetimi, iş geliştirme ve inovatif teknolojilere dair geniş deneyimi; girişimin kitlelere duyurulmasında, büyümesinde ve başarısında kilit bir rol oynamaktadır.