10 Yatırım Stratejisi: Yatırım Öncesi Bilinmesi Gerekenler
25.09.20246 dk. okuma
undefined undefined
İçindekiler
Yatırıma başlamadan önce en iyi stratejiye karar vermek yatırım sürecini kolaylaştırır. Yatırımcı kendine bir strateji belirleyerek yatırım serüveninde başarıya ulaşmanın ilk adımını atmış olur.
Yatırım stratejileri, yatırımcıların kullandığı planlar ve yöntemlerdir. Finansal hedeflere ulaşmak için gereklidir. Yatırım yapmadan önce stratejinin temel ilkelerini anlayıp ona göre pozisyon almak, maddi durumu ve hedefleri değerlendirmek ve bunlara bağlı olarak uygun yatırım araçları arasından seçim yapmak gerekir.
Yatırım yaparken dikkatli olmak gerekir. Sadece finansal faydaya odaklanmak yerine risk toleransı, piyasa koşulları ve yatırım süresini de göz önünde bulundurmak faydalı olacaktır.
Uzun vadeli yatırım, büyüme, değer yatırımı gibi yaklaşımlar, farklı risk ve getiri profilleri sunar. Stratejilerden hangisinin risk toleransına ve hedeflere en uygun olduğunu belirlemek, yatırımın ana noktasıdır.
Uzun Vadeli Yatırım
Uzun vadeli yatırım stratejisi, hisse senetleri, kira sertifikaları, gayrimenkul yatırım fonları ve diğer varlıkların uzun süreli elde tutulmasını kapsar. Zaman içinde değer kazanacak yatırımlardan oluşur. Uzun vadeli yatırım, borsa dalgalanmalarına karşı dirençli olması nedeniyle strateji yapısı sağlamdır.
Ünlü yatırımcılar arasında yer alan Warren Buffett, uzun vadeli yatırım stratejilerinin liderlerindendir. Yatırım yaptığı sektörler değerlendirildiğinde büyük kısmını teknolojiye, daha sonra tüketim malzemeleri ve yakıt türlerine ayırarak portföy çeşitliliğine gitmiştir.
Warren Buffett'in en bilinen yatırım stratejilerinden biri "90/10 stratejisi"dir. Bu strateji içerisinde portföyün %90'ı düşük maliyetli endeks fonlarına ayrılır. Geri kalan %10'uysa daha düşük riskli yatırımlara (devlet tahvilleri) harcanır. Bu strateji ,uzun vadeli büyüme ile risk dengeleme amacı güder.
Değer Yatırımı
Değer yatırımcıları, hisse senetlerinin gerçek değerini piyasanın yanlış değerlendirdiğine inanırlar. Hisseleri piyasa değerinin altında satın alarak uzun vadede kâr elde etmeyi amaçlamaktadırlar.
Borsa İstanbul'da işlem gören birçok hisse senedi, değer yatırımına uygun olabilir. Örneğin, piyasa koşullarının kötü olduğu zamanlarda değer yatırımcıları düşük fiyatlardan hisse alarak ilerleyen dönemlerde yüksek getiri elde edebilirler.
Yatırım yöntemleri, bireysel emeklilik planları, hisse senedi alım satımı, gayrimenkul yatırımı, tahviller, yatırım fonları, ve değerli metaller gibi birçok farklı aracı kapsar. Stratejiler arasında büyüme, değer, temettü, uzun vadeli yatırım ve portföy çeşitlendirmesi gibi yaklaşımlar mevcuttur.
Her Bütçeye Uygun Konut Yatırımı
Konuta yatırım hayal oldu diyenler için; temettü dağıtan, veriye dayalı ve her bütçeye uygun şartlarda konut yatırımı imkanı.
HEMEN BAŞVURBüyüme Yatırımı
Büyüme yatırımı, esasen yüksek büyüme potansiyeline sahip şirketlere yatırım yapmayı içerir. Amazon, Apple, Tesla gibi teknoloji şirketleri, büyüme yatırımı için popüler örneklerdir. Büyüme beklentisiyle yatırımcıların ilgisini çeker ve piyasada yüksek fiyatlardan işlem görür.
Odak, kısa vadeli kazançlar değil, uzun vadeli yüksek kârlardır. Şirketlerin değerlemeleri yüksek olduğu için küçük bir hata bile büyük kayıplara yol açabilir.
Örneğin, dünya markaları arasında yer almaya başlamadan önce Amazon'a yapılan yatırımlar, şirketin yıllar içindeki değer kazanımı sayesinde büyük kazançlar sağladı. Benzer şekilde, Apple gibi şirketler de büyüme yatırımcıları için cazip seçeneklerden biridir. Ancak bu türdeki yatırımların başarısı, doğru şirketleri seçme ve uzun vadede büyümelerini takip etme yeteneğine bağlıdır.
Momentum Yatırımı
Momentum stratejisi, piyasa hareketlerine hızlı tepki veren yatırımcılar tarafından sıklıkla tercih edilen bir yaklaşımdır. Momentum yatırımcıları, bir hisse senedinin fiyatının yükselişe geçmeye başladığını gözlemlediklerinde hisseyi satın alırlar. Ardından belirli bir oranda değer kazandığında satarlar.
Momentum stratejisi, geçmişte yüksek getiri sağlayan hisse senetlerinin gelecekte de aynı performansı sergileyeceği varsayımına dayanır. Burada önemli olan, geçmiş performansın gelecek performansı garanti etmemesidir.
Momentum stratejisine göre Borsa İstanbul'daki yüksek getirili hisse senetleri Garanti Bankası, Mavi Giyim, TAV Havalimanları Ülker ve Türk Telekom olarak gruplandırılmaktadır.
Küçük Şirket Yatırımları
Küçük şirket yatırımları, büyüme potansiyeli yüksek şirketlere yatırım yapmayı amaçlar. Stratejiden faydalanarak başarıya ulaşan yatırımcılardan biri de Peter Lynch’dir. Küçük şirket yatırımları, büyük şirketlere göre daha hızlı büyüyebilir. Ancak aynı zamanda piyasa dalgalanmalarına karşı daha savunmasızdır.
Örneğin, Borsa İstanbul'da işlem gören bazı küçük şirketler, büyüme beklentisi yüksek olan sektörlerde faaliyet göstermektedir. Ancak yatırımcıların bu tür şirketlerdeki riskleri dikkatlice değerlendirmeleri ve portföylerini çeşitlendirmeleri önemlidir.
Küçük işletmelere yatırım yapmak, risk toleransı yüksek yatırımcılar için uygundur.
Maliyet Ortalaması Yatırımları
Maliyet ortalaması yatırımı, yatırımcının fiyatların düşük veya yüksek olmasına bakmaksızın düzenli olarak sabit miktarlarda yatırım yapmasını ifade eder.
Örneğin, bir yatırımcı her ay belirli miktarda Borsa İstanbul'daki hisse senetlerine yatırım yaparsa zaman içinde menkul kıymet fiyatlarındaki dalgalanmalar dengelenir ve yatırımcının ortalama maliyeti düşer.
Küçük yatırımcılar, düşük riskli yatırımlara yönelebileceği gibi maliyet ortalaması yatırımlarını da tercih edebilirler.
Maliyet ortalaması yatırım stratejisi risk toleransı düşük olan küçük yatırımcılar için ideal bir seçenektir.
Temettü Yatırımı
Temettü yatırımı, hisse senetlerinin değer artışından ziyade düzenli nakit akışı elde etmeyi amaçlayan yatırımcılar için idealdir. Temettü yatırımı stratejisi, köklü ve kâr eden şirketlere odaklanır.
Örneğin, Borsa İstanbul’da işlem gören büyük şirketlerin birçoğu düzenli olarak temettü ödemesi yapması nedeniyle yatırımcılar için cazip bir seçenektir. Amazon gibi teknoloji devleri ise temettü ödemeyen ancak hızlı büyüme potansiyeli sunan şirketlerdir.
Temettü yatırımı, sadece nakit akışı sağlamakla kalmaz. Aynı zamanda temettülerin yeniden yatırıma dönüştürülmesi sayesinde bileşik getiri etkisini artırır.
Özellikle emeklilik planlamasında veya uzun vadeli pasif gelir sağlamak isteyen yatırımcılar arasında popülerdir.
Sektörel Yatırım Stratejileri
Yatırımcılar, enerji veya finans sektörleri gibi belirli sektörlere yatırım yaparak bu sektörlerdeki büyüme potansiyelinden faydalanırlar. Sektörel yatırım, yatırımcıların seçtikleri sektörün uzun vadeli büyüme trendlerine güvenmeleri ve ona göre hareket etmeleri gerekir.
En belirgin örneklerden birine bakıldığında teknoloji sektörü, son yıllarda önemli bir büyüme gösterdi. Bu alana yapılan yatırımlar, yatırımcılar için yüksek oranda getiriler sağladı.
Analiz yeteneği güçlü olan ve uzun vadeli yatırım yapmayı düşünen yatırımcılara hitap eder.
Döngüsel Yatırım Stratejileri
Döngüsel yatırım stratejileri, ekonomik döngülerin farklı aşamalarından yararlanan stratejilerdir. Stratejiler, döngüleri tahmin etmeye odaklanır. Bu döngüler, ekonomik büyüme, durgunluk, genişleme veya daralmayı içerebilir. Stratejiler varlıkların alım satımını belirlemeye odaklanır.
Yatırımcılar hem uyum sağlayabilmeli hem de değişimi öngörebilmelidir. Piyasa davranışına ilişkin keskin bir öngörü son derece önemlidir. Geçmiş stratejilere dayalı planlama yeterli değildir. Bunun nedeni, piyasa koşullarının belirsizliğidir. Piyasa sürekli değişmektedir. Başarılı yatırımcılar için stratejilerini dinamik ve ortaya çıkan fırsatlara duyarlı tutmak önemlidir.
Etkili yatırım stratejisi zamanla gelişir. Yeni trendleri ve olasılıkları özümseme sayesinde gerçekleşir. Ayrıca beklenmeyen zorlukların üstesinden gelmek için uyum sağlamayı da içerir. Türkiye’deki en belirgin örnekleri potansiyellerine uygun olarak organize sanayi bölgelerinin her birinde kaynak (enerji, hammadde) verimliliği, endüstriyel simbiyoz olanakları ve yeşil altyapı gibi konularda eylemler belirlenmiştir.
Sağlam bir döngü yatırım stratejisi sadece öngörücü olmaktan ziyade aynı zamanda uyarlanabilir olmalıdır. Böylece yatırımcının genişleyen ve daralan sektörlerden yararlanmasını sağlar. Alışılmış örneklerin dışındaki alanlara bakıldığında paylaşımlı araç kullanımı, pandemi zamanındaki maske ve dezenfektan satışları da sayılır.
Ekonomik döngülerin etkilerini anlayan ve buna göre pozisyon alan ileri düzey yatırımcılar için uygundur.
Portföy Çeşitlendirme Stratejisi
Portföy çeşitlendirme, yatırımcıların piyasa dalgalanmalarından daha az etkilenmelerini sağlar ve uzun vadede tutarlı getiri elde etmelerine yardımcı olur. Örneğin, bir yatırımcı portföyünde arsa, enerji kaynakları, tarımsal faaliyetlere yer vererek her varlık sınıfının getiri ve risk profillerinden faydalanabilir.
Tüm yatırım fırsatlarını değerlendirmeye veya yatırım yapmaya başlamadan önce finansal strateji üzerine planlama yapmak gerekir. Plansız bir yatırım süreci finansal hedeflere ulaşmayı zorlaştırır. Finansal strateji de muhakkak sermaye tahsisi, risk yönetimi ve yatırım portföyünün düzenlenmesinin yer alması gerekir.
Portföy çeşitlendirme stratejisi, kaynakları verimli kullanarak kazanç ve nakit akışını yönetmeyi amaçlar ve sürdürülebilir bir gelişim sağlamak için gerekli adımları içerir. Her yatırımcı profiline uygundur. Önemli olan portföy çeşitlendirmesini iyi planlayabilmektir.
Paylaş
Yazar
undefined undefined